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【關(guān)注】2022：綠色金融再擴容再加力
在過(guò)去的2022年，金融業(yè)堅定不移助力“雙碳”目標推進(jìn)，在綠色金融發(fā)展中不斷取得進(jìn)展�！熬G色是高質(zhì)量發(fā)展的鮮明底色”正逐步成為金融業(yè)的普遍共識。
近年來(lái)，人民銀行會(huì )同相關(guān)部門(mén)持續完善綠色金融發(fā)展頂層設計，做實(shí)做強綠色金融“三大功能”“五大支柱”。2022年，人民銀行進(jìn)一步健全綠色金融體系，繼續推動(dòng)綠色金融實(shí)踐，支持經(jīng)濟社會(huì )綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。這一年里，碳核算和環(huán)境信息披露要求持續強化，綠色金融評價(jià)方案逐步落實(shí)，碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款成效明顯，綠色金融發(fā)展基礎進(jìn)一步夯實(shí);這一年里，轉型金融穩步發(fā)展，國際交流合作繼續深化，為國際氣候治理提出了中國方案、貢獻了中國智慧;這一年里，綠色金融改革創(chuàng )新試驗區再擴容，重慶以綠色金改試驗區中唯一的直轄市及首個(gè)全省域覆蓋的試驗區身份加入，綠色金融為區域協(xié)調發(fā)展貢獻了更加積極的力量。
在金融管理部門(mén)的支持和引導下，各金融機構加快綠色金融領(lǐng)域探索，在綠水青山間打造“綠富美”。人民銀行公布的最新數據顯示，截至9月末，我國本外幣綠色貸款余額20.9萬(wàn)億元，同比增長(cháng)41.4%;綠色債券存量規模逾1.26萬(wàn)億元，均居全球前列。
夯實(shí)綠色金融發(fā)展基礎
環(huán)境信息披露是有效降低綠色金融供需雙方環(huán)境信息不對稱(chēng)、降低“洗綠”等風(fēng)險的重要機制。
“在落實(shí)現有部門(mén)規章和金融行業(yè)標準的基礎上，重點(diǎn)探索開(kāi)發(fā)符合中國國情的金融機構碳核算方法，逐步拓展碳核算和相關(guān)信息披露范圍�！�12月10日，人民銀行副行長(cháng)宣昌能在上海外灘峰會(huì )發(fā)言時(shí)提出，要強化氣候類(lèi)信息披露要求。
金融管理部門(mén)對環(huán)境氣候信息披露工作的重視由來(lái)已久。
“環(huán)境氣候信息的披露，可以加強金融機構風(fēng)險管理，應對氣候環(huán)境風(fēng)險。同時(shí)，能夠提升金融機構自身環(huán)境績(jì)效表現，有效引導資產(chǎn)向綠色低碳轉型�！敝醒胴斀�(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長(cháng)王遙在接受《金融時(shí)報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示。
目前，人民銀行已出臺《金融機構環(huán)境信息披露指南》《環(huán)境權益融資工具》等綠色金融標準，今年以來(lái)，各地金融機構在上述標準文件的推動(dòng)下，在環(huán)境信息披露方面作出了諸多探索。
2022年，我國54家上市銀行中，已有49家通過(guò)社會(huì )責任報告、可持續發(fā)展報告或者更明確的環(huán)境、社會(huì )與治理(ESG)報告的形式，進(jìn)行了環(huán)境和氣候信息披露。在國際權威指數機構明晟(MSCI)公布的2022年ESG評級結果中，我國銀行業(yè)ESG評級整體上升。其中，6家國有大型銀行全部獲評A級，為目前國內上市銀行最高級別。
在地方層面，區域性環(huán)境信息披露同樣在各綠色金融改革創(chuàng )新試驗區穩步推進(jìn)�！澳壳�，貴州省118家金融機構、江西省法人金融機構、湖州市轄內36家銀行機構均開(kāi)展了環(huán)境信息披露工作。其中，湖州市成為全國首個(gè)全域銀行業(yè)金融機構開(kāi)展環(huán)境信息披露的地市，同時(shí)，江西省也成為全國率先實(shí)現法人城商行環(huán)境信息披露全覆蓋的省份�！蓖踹b表示。
金融機構碳排放核算是做好環(huán)境氣候信息披露的關(guān)鍵。2021年，人民銀行印發(fā)《金融機構碳核算技術(shù)指南(試行)》，為金融機構探索科學(xué)核算自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和投融資活動(dòng)的環(huán)境影響以及進(jìn)行相關(guān)信息披露提出了具體方案，并在綠色金融改革創(chuàng )新試驗區率先開(kāi)展嘗試。今年，在試驗區試點(diǎn)核算的基礎上，人民銀行積極推動(dòng)更多具備條件的金融機構開(kāi)展碳核算。
“對于金融機構而言，碳核算主要體現在兩方面：一方面是金融機構經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中自身的碳排放量和碳減排量，另一方面主要體現在其投融資活動(dòng)產(chǎn)生的碳排放量和碳減排量�！蓖踹b表示，除了識別和控制自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生的碳排放量外，金融機構也要促進(jìn)投融資活動(dòng)結構由高碳耗能企業(yè)向低碳環(huán)保轉型。這將引導金融機構建立一個(gè)健全且完善的碳核算體系，能夠更好地規劃和落實(shí)減碳措施。
值得關(guān)注的是，人民銀行創(chuàng )設的碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款在2022年帶動(dòng)了更多社會(huì )資金投向綠色低碳領(lǐng)域。
今年5月，在人民銀行增加1000億元支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款額度后，交通銀行青島分行第一時(shí)間與華電青島發(fā)電有限公司取得聯(lián)系，于6月初為該企業(yè)發(fā)放了1.15億元優(yōu)惠利率貸款，專(zhuān)項用于采購煤炭增加儲備，有力支持了青島市煤電企業(yè)提升電煤保供能力。
人民銀行公布的最新數據顯示，自碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款實(shí)施以來(lái)，截至9月末，人民銀行分別累計發(fā)放資金2469億元和578億元;碳減排支持工具支持碳減排貸款超過(guò)4000億元，帶動(dòng)減少碳排放8000多萬(wàn)噸。
繼續深化轉型金融研究
隨著(zhù)綠色金融的深入發(fā)展，2022年，轉型金融得到了更多關(guān)注。
今年4月，人民銀行在召開(kāi)2022年研究工作電視會(huì )議時(shí)提出，要以支持綠色低碳發(fā)展為主線(xiàn)，繼續深化轉型金融研究，實(shí)現綠色金融與轉型金融的有序有效銜接，形成具有可操作性的政策舉措。
“隨著(zhù)我國‘雙碳’目標的持續推進(jìn)，轉型金融與綠色金融將成為金融支持‘雙碳’目標的‘雙支柱’。做好綠色金融與轉型金融的有效銜接，是未來(lái)金融支持綠色低碳轉型發(fā)展的政策重點(diǎn)之一�！迸d業(yè)銀行首席經(jīng)濟學(xué)家、華福證券首席經(jīng)濟學(xué)家魯政委在接受《金融時(shí)報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示。
業(yè)內專(zhuān)家表示，高碳行業(yè)低碳轉型是應對氣候的關(guān)鍵領(lǐng)域�！百Y金是實(shí)現高碳行業(yè)有序轉型的關(guān)鍵，基于高碳行業(yè)轉型的巨大資金需求，轉型金融的概念被提出�！濒斦硎�，轉型金融聚焦于支持高碳行業(yè)按照全球或區域的氣候目標和路徑進(jìn)行有序的轉型，為高碳行業(yè)企業(yè)融資提供了新選擇。
對于銀行業(yè)金融機構而言，轉型金融是其未來(lái)發(fā)展中需要重點(diǎn)關(guān)注的領(lǐng)域。
“目前，國內上市銀行對公貸款較多集中在交通運輸、商務(wù)服務(wù)、房地產(chǎn)、水電熱燃、制造業(yè)和公共設施行業(yè)，多為高碳排放的‘棕色資產(chǎn)’，在‘雙碳’背景下，碳減排硬約束條件對上述行業(yè)產(chǎn)生了結構性和全局性的影響�！敝行陪y行公司銀行部相關(guān)負責人在接受《金融時(shí)報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示。
上述負責人認為，商業(yè)銀行需要提前為此做好準備。一方面，通過(guò)加大對“純綠”行業(yè)的資產(chǎn)支持，優(yōu)化資產(chǎn)結構;另一方面，持續跟進(jìn)高碳行業(yè)降碳轉型進(jìn)程，支持企業(yè)節能減排融資需求，通過(guò)轉型金融業(yè)務(wù)幫助高碳企業(yè)實(shí)現綠色轉型，提升銀行在傳統行業(yè)信貸資產(chǎn)的安全性，推動(dòng)銀行與國家低碳發(fā)展的同頻共振。
今年，銀行業(yè)金融機構繼續在轉型金融產(chǎn)品供給方面開(kāi)展有益探索，我國可持續發(fā)展掛鉤貸款起步。
10月，中國郵政儲蓄銀行作為銀團獨家牽頭行和可持續發(fā)展協(xié)調行，在市場(chǎng)上率先發(fā)放可持續發(fā)展掛鉤銀團貸款，為華能天成融資租賃有限公司提供6億元貸款，為期3年，貸款對應的綠色項目預計可減排二氧化碳至少2300萬(wàn)噸;同月，進(jìn)出口銀行作為人民幣貸款組牽頭行，向全球重要油品、有色金屬和液化天然氣貿易商，我國有色金屬行業(yè)的主要供應商之一的托克集團發(fā)放跨境人民幣可持續發(fā)展掛鉤貸款，在推動(dòng)貿易綠色可持續發(fā)展的同時(shí)，助力提升人民幣國際化水平。
與此同時(shí)，轉型債券發(fā)行也取得進(jìn)展。6月22日，銀行間市場(chǎng)首批5單轉型債券項目成功發(fā)行，發(fā)行人分別是華能?chē)H、大唐國際、中鋁股份、萬(wàn)華化學(xué)及山鋼集團，募集資金主要用于天然氣熱電聯(lián)產(chǎn)項目建設、電解鋁節能技改、動(dòng)能轉換升級減量置換等轉型領(lǐng)域。首批轉型債券支持項目皆出自投資者最關(guān)注，同時(shí)也是低碳轉型效益較為顯著(zhù)的行業(yè)。
11月15日至16日，二十國集團(G20)領(lǐng)導人峰會(huì )在印度尼西亞巴厘島舉行。峰會(huì )批準了人民銀行作為G20可持續金融工作組共同主席牽頭制定的《2022年G20可持續金融報告》。其中，《G20轉型金融框架》是報告的重要組成部分。
業(yè)內專(zhuān)家表示，《G20轉型金融框架》對我國轉型金融政策框架的構建以及推動(dòng)金融支持高碳排放行業(yè)和企業(yè)向綠色低碳轉型具有重要意義。
深入推進(jìn)綠色金改試驗區建設
8月，人民銀行會(huì )同國家發(fā)展改革委等6部門(mén)，共同印發(fā)了《重慶市建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》，正式將重慶納入國家綠色金改試驗區范圍。
業(yè)內專(zhuān)家表示，對于綠色金改試驗區的確定，金融管理部門(mén)充分考慮了不同地域和經(jīng)濟結構之間的差異�！斑x取不同的、有代表性的區域，以試驗區的方式，在局部探索形成適應不同發(fā)展階段和不同經(jīng)濟結構的綠色轉型具體發(fā)展路徑與模式。在此基礎上，將合適的做法在全國范圍內進(jìn)行推廣�！鄙虾＝鹑谂c發(fā)展實(shí)驗室主任曾剛在接受《金融時(shí)報》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，目前，第一批和第二批綠色金改試驗區在實(shí)踐中取得了諸多成績(jì)，形成了很多好的做法。
一入湖州，滿(mǎn)眼皆綠。
浙江省湖州市是首批綠色金改試驗區之一，其下轄的安吉縣，是“綠水青山就是金山銀山”理念的發(fā)源地。在這里，有一個(gè)山清水秀的好去處——國家AAAA級旅游景區中南百草原。
中南百草原是長(cháng)三角地區最大的生態(tài)休閑觀(guān)光景區之一，擁有森林、草原、濕地、竹海、野生動(dòng)物等資源，將農業(yè)、林業(yè)、生態(tài)等與旅游完美地結合在了一起。景區植被覆蓋率達95%，擁有碳匯林面積3350畝。
正是這片碳匯林，幫助中南百草原獲得了融資貸款。
今年初，在了解到中南百草原景區企業(yè)有融資需求后，農業(yè)銀行湖州分行工作人員立即深入實(shí)地進(jìn)行調研，分析其碳匯林所蘊含的經(jīng)濟價(jià)值，并給出金融服務(wù)方案，同時(shí)，主動(dòng)聯(lián)系權威碳匯評估機構北京產(chǎn)權交易所進(jìn)行評估。
評估后，農業(yè)銀行湖州分行以經(jīng)評估的林業(yè)碳匯價(jià)值為依據，以預計可實(shí)現的碳匯收益權作為質(zhì)押，在人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)融資統一登記公示系統對該筆林業(yè)碳匯質(zhì)押情況進(jìn)行了質(zhì)押登記和公示。僅用一周時(shí)間，就為企業(yè)申請到140萬(wàn)元貸款。
“作為綠色金融改革創(chuàng )新試點(diǎn)行，我們將緊緊圍繞黨中央決策部署，積極踐行‘兩山’理念，肩負‘共同富�！鹑趽�，探索國有大行綠色金融發(fā)展方式，加快建設‘美麗湖州’的農行樣本�！鞭r業(yè)銀行湖州分行黨委書(shū)記、行長(cháng)周孟斌向《金融時(shí)報》記者表示。
這是綠色金改試驗區探索綠色發(fā)展方式的生動(dòng)縮影，也是金融機構創(chuàng )新金融產(chǎn)品、支持企業(yè)綠色低碳發(fā)展的生動(dòng)縮影。
2022年以來(lái)，我國綠色貸款增長(cháng)迅速。與此同時(shí)，綠色債券穩健發(fā)展，拓展了綠色項目資金來(lái)源�！熬G色債券的發(fā)展，讓銀行能夠為客戶(hù)提供更為充足、更長(cháng)期限、更低成本的資金支持�！痹鴦偙硎�。
此外，2022年以來(lái)，在人民銀行等金融管理部門(mén)的支持和推動(dòng)下，綠色保險、綠色基金、綠色信托等多樣化綠色金融產(chǎn)品同樣在不斷豐富。
隨著(zhù)綠色金融產(chǎn)品服務(wù)的創(chuàng )新和綠色金融市場(chǎng)的發(fā)展壯大，綠色金融在服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展、粵港澳大灣區建設、長(cháng)三角一體化發(fā)展等重大國家區域發(fā)展戰略中，發(fā)揮著(zhù)越來(lái)越重要的作用。
以長(cháng)三角地區為例，人民銀行上�？偛抗嫉臄祿@示，今年上半年，該區域綠色信貸增速明顯加快。截至6月末，長(cháng)三角地區本外幣綠色貸款余額5.3萬(wàn)億元，同比增長(cháng)49.1%;上半年累計增加1.1萬(wàn)億元，同比多增5002.8億元。
